Росфинмониторинг разработал поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, которые вводят новые критерии для блокировки банковских счетов и определяют признаки, по которым банки должны проверять клиентов. Одно из предлагаемых оснований — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке. В случае обнаружения такого сходства операции по счету будут приостановлены на пять рабочих дней.
Речь идет о счетах лиц, включенных в списки людей, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Если данные клиента частично совпадают с информацией из этих перечней, банк обязан остановить операции на пять рабочих дней. Доступ к деньгам восстановят, если за этот период не будет принято решение о продлении ограничений.
Пояснительная записка к законопроекту объясняет необходимость изменений статистикой самого ведомства. По состоянию на 1 февраля Росфинмониторинг зафиксировал более 800 человек, в отношении которых в списках указаны несколько вариантов личных данных — разные написания ФИО, иные паспортные сведения или дополнительные идентификаторы. Такое расхождение затрудняет точную идентификацию и создает риск ошибочной блокировки, равно как и риск пропуска лица, действительно подлежащего ограничениям.
Предлагаемые поправки призваны систематизировать подход к заморозке счетов и дать банкам четкие критерии для проверки. Сейчас финансовые организации действуют в условиях неопределенности при обнаружении неполного совпадения данных, что приводит к затягиванию процедур либо к необоснованным блокировкам. Новые правила должны установить баланс между скоростью реагирования и защитой прав клиентов, чьи данные совпали с записями в списках случайно, пишет издание «Известия».
Источник: KONKURENT.RU