Нацбанк Казахстана обновил правила проверки клиентов обменных пунктов. Теперь контроль распространяется не только на операции с валютой, но и на сделки по покупке и продаже аффинированного золота в слитках, выпущенных регулятором, на сумму свыше 500 тыс. тенге. Это следует из проекта постановления Нацбанка, основными деталями которого регулятор поделился с «Курсивом».

Теперь для операций с золотом, как и в случае с обменом валют, также будет действовать обязательная упрощенная идентификация клиентов при суммах свыше 500 тыс. тенге или их эквивалента в иностранной валюте. При этом, если операцию признают подозрительной, или клиента – рискованным, может применяться и усиленная идентификация.

Кроме того, документ также меняет структуру самой проверки: вместо трёх уровней идентификации оставлены только два – упрощенный и усиленный.

Упрощенная идентификация проводится для клиентов и операций с низким уровнем риска. Она ограничивается сбором базовых данных: паспортные сведения, адрес, телефон, минимальная проверка подлинности документов.

Усиленная идентификация применяется при высоком риске или подозрительных операциях. Она включает расширенный сбор и проверку информации: источники дохода, финансовое состояние, сведения о бенефициарах, проверку по санкционным спискам и другим базам. Это более детальная проверка для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Ранее «Курсив» писал, что Казахстан стал главным покупателем золота в мире.