В соцсетях появляется все больше сообщений от казахстанцев, на которых без их ведома кто-то открыл счета в банке, используя их имена, ИИН и документы. Люди даже не предполагают, что у них есть счет, а через него кто-то переводит миллионы теңге и берет кредиты, которые затем требуют возвратить уже с владельца личных данных, сообщает Qumash.kz.
Обращение от одной из пострадавших появилось в Threads. Автор поста рассказала, что недавно похоронила маму, переживала утрату и, возможно, поэтому не следила за всеми СМС от банков, которые могли приходить на телефон.
"Я оказалась в ситуации, с которой, как мне кажется, может столкнуться абсолютно любой человек. На мое имя, без моего ведома и согласия, был оформлен банковский счет. Для его оформления были использованы мои персональные данные. Через этот счет впоследствии проходили денежные средства в размере порядка полутора миллионов тенге", – написала автор.
Посмотреть в Threads
По словам женщины, теперь за последствия этих денежных переводов на нее пытаются возложить ответственность.
"Я не имею никаких претензий к человеку, который обратился с требованием взыскать эти деньги. Насколько я понимаю, этот человек также стал жертвой обмана. Его обманули также, как обманули меня. Но я не являюсь соучастницей, посредницей или участницей этой схемы. Я не получала эти деньги, не распоряжалась ими, не совершала этих переводов и не имела отношения к людям, которые все это организовали. Я не давала согласия на открытие счета и не знала о его существовании. Я не передавала кому-либо свои данные для проведения подобных операций", – подчеркнула она.
Пострадавшая обратилась ко всем казахстанцам и настоятельно рекомендовала проверять свои банковские счета, проверять свое "присутствие" в тех банках, где счетов формально нет.
Что касается ее истории, она уточнила, что счета мошенники самовольно открыли в Home Credit Bank.
Читайте также
"Говорил ему бросить трубку" – житель Астаны спас незнакомца от мошенников Мошенники придумали новую схему обманывать казахстанцев на предзаказах iPhone 18 24 участника мошеннической группы получили по 8 лет в Астане
Пока мы спали
Другой пострадавший от этой же схемы рассказал, как за ночь превратился в человека без денег и с долгами.
"Ночью, пока мы спали, неизвестные лица сменили номер телефона в приложении Home Credit Bank, каким-то образом обошли их биометрию, получили доступ к счетам супруги, оформили кредит и сняли все деньги со счетов. Мы увидели это только утром, заблокировали все счета", – написал пострадавший.
Посмотреть в Threads
При этом мошенника каким-то образом прошли авторизацию в eGov и там тоже сменили номер. По словам автора поста, он обратился в полицию.
"Вопрос в том, как через eGov, кредитные бюро, телеком, платежную инфраструктуру и банк могла пройти такая цепочка действий за одну ночь без ведома анти-фрод системы? К примеру, как-то я переводил около 150К тенге с одной своей карты на другую и мне блокнули транзакцию, пришлось ждать звонок от службы безопасности банка и подтверждать, что я – это я", – поделился пользователь соцсети.
А в этом случае, как отметил пострадавший от мошенников, цепочка самых подозрительных действий происходила ночью: вход, резкая смена номера, перевод денег с депозита на текущий счет и дальнейший перевод на другие карты, открытие кредитной карты и столь же стремительные транзакции, а также переводы за рубеж (в истории значатся переводы в Душанбе).
"И банк ничего не предпринял в моменте. Удивляет. Просто ночью, кто-то подделал видеоверификацию, изменил номер, снял все деньги и исчез. Аналогично, если бы в дом, ночью, пока вы спите, забрался грабитель, забрал все ценное и ушел. Если бы мы ответили на звонок, назвали код смс, ответили на это смс и так потеряли деньги, то да, признаю, сам – дурак. Но этот кейс показателен тем, что никто не застрахован, никакой банк не защитит ваши средства, тем более, когда вы спите", – считает автор поста.
И Аделя тоже
О почти идентичной проблеме делала посты в Threads и известная в Казахстане блогер Аделя Ким.
"На меня телефонные мошенники открыли виртуальную карту Home Credit Bank, и списывали деньги у людей. Сказать я в шоке – ничего не сказать!" – написала блогер 9 сентября.
Смотреть в Threads
Она обратилась к подписчикам и просила всех проверить свои счета.
"Я хочу, чтобы эта информация вас спасла! Я никогда не имела счета в этом банке! На меня открыли счет мошенники и "кидали" людей по телефону. Я не знаю, как они через другой номер зарегистрировались и прошли биометрию", – удивилась Аделя.
Она обратилась в полицию, но там, по ее словам, ей устроили допрос, как будто это от ее действий кто-то пострадал.
"Я говорила, что нас много – пострадавших, такая ситуация. А там кто-то кричит "Да проверьте ее!" С трех сторон давили, говорили, что не было такого, никто не может счет открыть", – рассказала блогер.
Она рассказала, что через фальшивый счет, открытый на ее имя, переводили 1 800 000 теңге.
Смотреть в Threads
Что говорят в банке?
В комментариях под одним постов отозвались представители Home Credit Bank. Они факты открытия фальшивых счетов не признают.
"Добрый день! Оформление счетов и карточек производится только по согласию клиента и после идентификации. Для проведения расследования просим обратиться в МВД. После обращения необходимо передать копию процессуального документа в банк и написать заявление. Наш банк оказывает полное содействие правоохранительным органам при официальных запросах. Рекомендации по безопасности и предотвращению мошеннических схем регулярно размещаются на наших официальных ресурсах", – ответили в банке.
Журналисты Qumash.kz обратились за разъяснениями в Home Credit Bank несколько дней назад. Ответ на момент публикации не получен.
Контекст
Не так давно мы рассказывали историю, как житель Астаны спас молодого человека от мошенников, заметив, что тот нервно разговаривает по телефону и что-то записывает в блокнот.
продолжение темы
Как казахстанцам не стать жертвой мошенников на рынке криптовалюты Мошенники просят данные казахстанцев от имени АФМ: новое предупреждение Житель Усть-Каменогорска отдал мошеннику 3 млн тенге за поступление в медвуз
Источник: Qumash · Анастасия Прилепская